Analýza stávajících produktů
Prostudujeme všechny vaše stávající smlouvy a řekneme vám otevřeně, které jsou výhodné a které je lepší ukončit nebo přesunout.
Služba · Spoření
Spoření, které roste s vámi — rok za rokem
Nastavíme pravidelné spoření s jasnou strategií a optimálním rozložením, aby vaše peníze skutečně pracovaly.
Co pro vás spoření ve Studiu Dvořák znamená
Spoření na důchod není jen o tom, kolik peněz odkládáte — záleží především na tom, kam je ukládáte a na jak dlouho. Ve Studiu Dvořák začínáme důkladnou analýzou vaší aktuální situace: příjmy, výdaje, stávající produkty, věk a plánovaný odchod do důchodu. Na základě těchto dat sestavíme individuální plán kombinující státní penzijní systém, doplňkové penzijní spoření (DPS), investiční produkty a případně další nástroje. Plán průběžně sledujeme a upravujeme podle změn ve vašem životě — ať jde o změnu zaměstnání, narození dítěte nebo přiblížení se důchodovému věku.
Jak spolupráce probíhá krok za krokem
Na úvodní schůzce získáme kompletní přehled o vaší finanční situaci. Pak zpracujeme analýzu a předložíme vám konkrétní doporučení — žádné obecné fráze, ale konkrétní produkty s čísly. Pokud doporučení přijmete, pomůžeme vám vše nastavit, uzavřít smlouvy a nastavit automatické platby tak, aby vás spoření nestálo zbytečný čas. Jednou ročně společně zkontrolujeme vývoj a případně upravíme parametry. Průměrný klient Studia Dvořák spoří aktivně osm až patnáct let — a ví přesně, k jakému cílovému kapitálu směřuje.
Co konkrétně získáte
Individuální plán na míru
Sestavíme písemný plán s konkrétními produkty, měsíčními částkami a cílovými hodnotami pro váš odchod do důchodu.
Každoroční revize plánu
Život se mění — váš plán spoření s ním. Každý rok společně vyhodnotíme, zda jste stále na správné cestě.
„Nevěřil jsem, že se dá do DPS vložit tolik smyslu. Po první konzultaci jsem přesměroval dva zastaralé produkty do lépe strukturovaného portfolia a za tři roky vidím znatelný rozdíl v zůstatku.“
— Tomáš Beneš, 51 let, Plzeň
Zjistěte, zda vaše spoření vydělává dost
Objednejte se na bezplatnou analýzu svých stávajících produktů a zjistěte, co lze zlepšit.