Frequently Asked Questions
Lidi se nás ptají na spoustu věcí. Tady máte odpovědi na to, co řešíme denně. Není tu nula složitosti, ale nemáme důvod vám věci skrývat. Pokud tu nenajdete co hledáte, zavolejte. Jsme tady na to.
Záleží na tom, co máte naakumulované a jak žijete. Viděl jsem lidi, co odešli v 52, a viděl jsem ty, co čekali do 58. Matematik tomu říká "finanční nezávislost", my tomu říkáme realita. Analyzujeme vaše příjmy, majetek a výdaje. Potom vám řekneme čísla bez obalu.
Nepracujeme na procenta z majetku. Máme fixní honorář za analýzu a pak ročný poplatek za správu plánu. Pro 89 procent klientů se to pohybuje mezi třiceti a padesáti tisíci za rok. Větší majetek? Menší sazba. Detaily si řekneme při schůzce.
Od první schůzky do finálního dokumentu? Zhruba měsíc a půl. Nejde o to dělat věci rychle, ale správně. Potřebujeme vaši dokumentaci, historii příjmů, výpisy účtů. Pak jsme ještě s vámi třeba třikrát, abychom si byli jistí.
Plán není socha. Život se mění, ceny se mění, vaše zdraví se mění. S každým klientem máme roční revizi bez příplatku. Kdykoliv se děje něco klíčového, voláte. Upravujeme. Takhle by to mělo fungovat.
Nezaručujeme, že budete mít za 40 let konkrétní stav. To není reálné. Ale zaručujeme, že budete znát čísla a budete je rozumět. Kdyby se věci vyvíjely jinak, než jsme čekali, vrátíme se k tomu dohromady a změní se plán. Je to partnerství.
Prostě zavoláte. Máme telefonní linku, responde do tří hodin. Nebo napíšete email. Nebo si objednejte schůzku přes web. Jsme na Karlově 180 v Praze, ale řešíme to i na dálku. Kovidový věk nás naučil, že to jde.
Ano, to je důležitá část. Nemovitost v plánu chybět nemůže. Pracujeme s právníky na dedičnosti a daních. Detaily se řeší individuálně. Mnoho lidí zapomíná, že majetek a dluh se rozdělují, a to musí být v plánu.
Máme klienty od Chebu po Valašské Meziříčí. Fyzicky jsme v Praze, ale fyzické umístění není překážka. Papíry, schůzky, vše lze zvládnout. Úkol je stejný, jestli žijete v Liberci nebo na Moravě.